С 5 июня банки будут еженедельно докладывать НБУ о карточных операциях своих клиентов.

Каждый понедельник до 16:00 банки должны прислать в Нацбанк информацию о безналичных платежах своих клиентов в Интернете за предыдущую неделю. Такие данные должны быть представлены с указанием имени клиента или названия предприятия, осуществляющего соответствующие платежи. Об этом говорится в Письме НБУ (№ 25-0005/38228 от 1 июня 2023 г.), которое оказалось в распоряжении редакции издания «Минфин».

Каждый понедельник до 16:00 банки должны прислать в Нацбанк информацию о безналичных платежах своих клиентов в Интернете за предыдущую неделю.

Фото: «Минфин»


Как отмечается в документе, от банков регулятор ожидает информацию по следующим видам операций:

● P2P-перекзы (перевод средств между физлицами);

● Пополнение/снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;

● Оплаты в Интернете

● Перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.

При этом в отчет будут попадать операции на любые суммы, поскольку в Письме отдельно не указывается порог, с которого транзакция должна отслеживаться. Gо действующим правилам данные по всем крупным операциям (от 400 тыс. грн) автоматически попадают в Госфинмониторинг.