Национальный банк Украины (НБУ) принял решение обратиться к Обществу с ограниченной ответственностью «Украинское Бюро Кредитных Историй» (ЕГРПОУ 33546706) с письменным предупреждением о прекращении нарушения и принятии необходимых мер для его устранения



Указанное решение принято в связи с тем, что по результатам осуществления контроля за деятельностью ООО «УБКИ» Национальный банк выявил факты нарушения со стороны ООО «УБКИ» требований Закона Украины «Об организации формирования и обращения кредитных историй».

В частности, ООО «УБКИ»:

• предоставляло посреднические услуги в сфере потребительского кредитования, которые не являются предметом деятельности бюро кредитных историй в соответствии с Законом об обращении кредитных историй;


• не соблюдало требования указанного Закона об обращении кредитных историй относительно недопущения незаконного разглашения информации, составляющей кредитную историю физических лиц;


• не соблюдало требования указанного Закона об обращении кредитных историй относительно обязательства обеспечить защиту информации, составляющей кредитную историю физических лиц.

Речь идет о нарушении:

• требований части третьей статьи 11 и частей первой и третьей статьи 12 Закона об обращении кредитных историй в части незаконного разглашения информации, составляющей кредитную историю физических лиц;


• требований части первой статьи 12 Закона об обращении кредитных историй в части необеспечения защиты информации, составляющей кредитную историю физических лиц;


• требований части первой статьи 15 Закона об обращении кредитных историй в части осуществления деятельности, которая не является предметом деятельности бюро кредитных историй.

Такое решение Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 28 июля 2025 года.